据统计，工行厦门分行柜面员工2014年就在外部欺诈风险信息系统中碰撞风险信息65起，成功堵截涉案金额143.6万元。截至一季度末，工行厦门分行信用卡风险管理系统通过外部欺诈风险信息系统拒绝办卡（调额）申请107笔，剔除预审批客户1356名。

建行7×24小时实时风险监控

今年1月10日晚10点左右，浙江的徐女士接到了来自建行0551-95533的网络金融交易核实电话。突然的电话，令徐女士以为“0551-95533”电话是诈骗电话。但经过客服人员的耐心解释，徐女士才知道自己的一笔2000元的支付交易是诈骗分子的圈套。

记者了解到，建行以“风险引擎”为核心研发了“新一代电子银行风险监控平台”，实现了涵盖个人网上银行、手机银行、网上支付在内的7×24小时的实时风险监控。一旦该交易触犯了风险监控系统部署的监控规则，客户将会接到“区号+95533”的外呼电话。而因为建行反欺诈中心在合肥，面向全国客户服务，当客户收到95533号码来电时，会显示所在城市的区号“0551”（合肥区号）。为此，客服人员会先表明自己的身份，如“我是中国建设银行电子银行业务中心，我的工号是……”

当客户接到“0551-95533”电话时，如果有疑问，也可以直接拨打建行的统一客服电话95533，电话接通后，按“#058”，客户可以直接向建行的客服人员说明情况，核实交易情况，当发现上当受骗，已经汇出资金时，可按照建行客服人员的提示操作，防范资金损失。