三 主要财务数据

(一)业务收入:

全年,住房公积金业务收入共计95127.72万元，同比增长2.32%。存款利息收入10627.65万元，委托贷款利息收入84499.15万元，其他收入0.92万元。

(二)业务支出:

全年,住房公积金业务支出共计41467.09万元，同比降低4.20%。缴存职工账户余额的利息支出29932.55万元，归集手续费用支出1610.01万元，委托贷款手续费支出2583.36万元，其他支出6439.38万元，利用商业银行信贷资金发放个人住房公积金贴息贷款(以下简称公转商贷款)贴息支出897.04万元，低收入家庭贷款贴息支出4.75万元。

(三)增值收益:

全年，住房公积金增值收益53660.63万元，同比增长7.99%。增值收益率2.38%，比上年同期减少0.17个百分点。

(四)增值收益分配:

全年，提取贷款风险准备金18423.00万元，提取2016年度管理费用1536.90万元，提取城市廉租房(公共租赁住房)建设补充资金33700.73万元，截至2015年底，贷款风险准备金余额95202.48万元。

(五)增值收益上缴情况:

全年，上缴财政2015年度管理费用1417.66万元，上缴财政的城市廉租房(公共租赁住房)建设补充资金38173.16万元。截至2015年底，累计上缴城市廉租房(公共租赁住房)建设补充资金128463.03万元。

(六)管理费用支出:

全年，管理费用支出1459.66万元，同比增长30.89%。其中，人员经费790.21万元，公用经费220.84万元，专项经费448.61万元。

四 资产风险状况

(一)个人住房贷款:

截至2015年底，逾期个人住房贷款181.71万元，个人住房贷款逾期率0.078‰。个人贷款风险准备金按贷款余额的0.79%提取。当年未使用个人贷款风险准备金核销个人贷款，个人贷款风险准备金余额为93362.48万元，个人贷款风险准备金余额与个人贷款余额的比率4%，个人贷款逾期额与个人贷款风险准备金余额的比率为0.19%。

(二)住房公积金支持保障性住房建设项目贷款:

截至2015年底，项目贷款已全部结清，无项目贷款逾期情况。项目贷款风险准备金按项目贷款余额的4%计提。当年未使用贷款风险准备金核销项目贷款，项目贷款风险准备金余额为1840万元。

(三)历史遗留风险资产:

无历史遗留风险资产。